"Новый денежный перевод" или как потерять деньги на пустом месте

Примитивные лохотроны, несмотря на всю их простоту, весьма распространены в интернете. Мошенники создают десятки, а то и сотни одинаковых сайтов, отлавливая в Глобальной Паутине случайных пользователей, которые им поверят. Таким видом простенького лохотрона является фейковый Новый денежный перевод, о котором ниже пойдёт речь. Также жулики называют свой проект Money Transaction. Как вы уже догадались, аферисты обещают перевести пользователю крупную сумму денег. Только по итогу вы ничего не получите, а возможно понесёте убытки. Как разводят шарлатаны? Всё просто. Я вам объясню.

E-mail адреса проекта

• Отсутствует.

Внимание! Мошенники очень часто меняют адреса своих лохотронов. Поэтому название, адрес сайта или email может быть другим! Если Вы не нашли в списке нужный адрес, но лохотрон очень похож на описанный, пожалуйста свяжитесь с нами или напишите об этом в комментариях!

Информация о проекте

У каждого подобного лохотрона «легенда» имеет одни и те же корни. Мошенник обещают перевести деньги пользователю, но забрать их нужно срочно. Иначе перевод получить будет невозможно. Вот, что негодяи пишут на главной странице сайта Нового денежного перевода:

У ВАС НОВЫЙ ДЕНЕЖНЫЙ ПЕРЕВОД!

На ваше имя поступил перевод денежных средств в размере: 158 104 RUR

Вам необходимо вывести средства в течении 24 часов. В противном случае выплата будет в автоматическом режиме возвращена отправителю.

Для выполнения операции по выводу средств перейдите на страницу получения денежных средств.

А ниже кнопка, на которую предлагается нажать.

И кто же это мне столько денег решил прислать? Шарлатаны не уточняют. Но я решила нажать на кнопку. На следующей странице оказалась квитанция. Давайте её разберём:

Назначение платежа: Безналичный перевод денежных средств на банковскую карту физ.лицу (оплата труда за период 01.04-01.05) от ООО "СМБ"

Ну хорошо, в апреле я действительно работала, только никто не обещал мне платить столько денег! И кто такие ООО "СМБ" я не знаю. Впрочем, компании с таким названием действительно существуют. Их несколько. Я проверила в реестре юрлиц налоговой РФ.

Дата: 01.05.2020

Это же выходной! Мир! Труд! Май! Банки не работают!

Сумма перевода: 158 104 RUR (2113,85 $)

Почему сумма перевода указана также в долларах?

Номер операции: 10318224367

Терминал: 78812

Отправитель: VISA **** 7464

Комиссия банка-экваера: 25 394 RUR (339,52 $)

Ничего себе комиссия! 16%! Вы знаете хотя бы один банк, который берёт такую комиссию? Я нет. Обычно комиссия варьируется от 0 до 6%, в среднем – 2%-3%. Но не 16%!

Статус: Ожидает подтверждения

р/c: 407021000002545896898437

Расчётный счёт – точно липа. Ибо в р/c должно быть 20 цифр, а жулики указали 24. Но я на всякий случай решила проверить счёт через специальный сервис проверки платёжных реквизитов (в интернете их полно). Сервис подтвердил мой вывод: счёт недействительный.

Референс: Z936851076270431

ИНН: 6449013711

Идентификационный номер проверить тоже не сложно. Я заглянула на сайт налоговой и что я там узнала? Что номер был присвоен ООО «Пример» - компании из Саратовской области, которая на данный момент времени ликвидирована.

БИК: 044540132

Банковский идентификационный код я тоже проверила. Такого не существует.

Итого к получению: 132 710 RUR (1760,13 $).

Ну надо же! Мошенники учли драконовскую комиссию их фейкового банка! И теперь обещают сумму к получению на 16% меньше!

Под квитанцией была кнопка «Подтвердить получение средств». Естественно, я нажала на неё. На следующей странице мне предложили указать номер моей карты. Я вбила случайные данные. Прокатило. Мошенники не проверяют информацию.

Далее мне показали анимацию входа в Скайп. А потом на экране появилось окно «Скайпа». Почему я название закавычила? Потому что у меня есть Скайп и я знаю, как он выглядит на самом деле! Кроме того, если бы жулики действительно мне позвонили, программа бы автоматически сработала! Но Скайп на моём компьютере тихонько спал в фоновом режиме и даже не попискивал.

На экране появилась какая-то гифка с лицом девушки. «Девушка» что-то говорила, а рядом можно было почитать то, что она якобы пишет. «Девушка» представилась Еленой и заявила, что у меня не подключён микрофон и колонки, намекая на то, что я не могу её слышать и отвечать на её вопросы. Наглая ложь! Микрофон и колонки у меня подключены и прекрасно работают. Вся эта «видеоконференция» – имитация. Но что хочет от меня «Елена»? Она просит оплатить комиссию на получение в размере 0,2% от суммы перевод, что эквивалентно 200 рублям. Причём деньги нужно оплатить наперёд. Во-первых, 0,2% - это 265 рублей. У мошенников сломался калькулятор? Во-вторых, почему они не учтут этот платёж, так же как учли 16%? Да потому что мы перешли к сути лохотрона!

На следующей странице аферисты показали ещё одну платёжку. Мне не лень было проверить и эти реквизиты:

Назначение платежа: Комиссия платёжной системы в размере 0.2%

Сумма: 200 рублей (2,71 $)

Номер операции: 32577890134

Терминал: 78872

Статус: Ожидает оплаты

р/c: 4070210000052109721013

Референс: Z654881257412375

ИНН: 3664069397

БИК: 044583972

В расчётном счёте 22 цифры, а значит это фейк. БИК принадлежит московскому «Пример банку», который тоже уже ликвидирован. ИНН принадлежит до сих пор действующему ООО «Пример». Компания занимается консультированием по вопросам коммерческой деятельности и управления в Воронеже, но уж никак не приёмом банковской комиссии.

У меня складывается впечатление, что мошенники заглянули на какой-то бесплатный сервис проверки контрагентов, вбили в поисковую строку слово «Пример» и просто использовали данные компаний, которые им приглянулись. Зачем так было напрягаться?

Но вернёмся к нашему лохотрону. Оплатить комиссию шарлатаны предлагали через сервис приёма оплат gurupay.bid. Что это за ресурс такой – непонятно. Главная страница пустая, ссылка на пользовательское соглашение есть, а текста нет. Хотя страница оплат выглядит прилично. Налицо все признаки фишингового сайта.

Кстати, в будущем негодяи могут сменить платёжный сервис на другой, тоже фишинговый.

Контакты проекта

Контактов нет. Кому принадлежит домен лохотрона – неизвестно.

Разоблачение проекта

Новый денежный перевод – это стопроцентный лохотрон. Ибо нет никакого перевода. Есть развод на деньги. Мошенники охотятся за комиссией в размере 200 рублей. Если вы поддадитесь искушению и заплатите, то лишь подарите жуликам деньги. Кроме того, они могут получить доступ к вашей карте, так как вы укажете им конфиденциальные данные (имя, срок действия карты, CVV-код).

Если вы думаете, что расходы на этом закончатся, то вы ошибаетесь. В процессе оплаты комиссия может внезапно вырасти. Вы будете переводить 200 рублей, но жулики подтасуют данные перевода и по итогу окажется, что сумма больше. Кроме того, они могут попросить оплатить дополнительные услуги. Такие как: налоговый сбор, госпошлина, активация, ключ проверки и так далее. По итогу сумма убытков возрастёт до нескольких тысяч.

Возможные потери на проекте

Итого: калькуляция возможных потерь на проекте – любая сумма, выше 200 рублей.

Вывод о проекте

Новый денежный перевод – развод на деньги. Если какой-то аноним из интернета обещает перевести вам крупную сумму денег, а вы не понимаете за что, знайте – вас обманывают! Цель у жуликов простая: ослепить вас обещаниями и ограбить. Как уберечь себя от мошенников? Однозначного ответа нет, но здоровый скептицизм всегда поможет.